По следам Кайман-гейта

2 декабря 2019, 10:55

Надежный способ оставаться на плаву для компании — правильное и своевременное структурирование бизнеса

Материал подготовлен в соавторстве с Тарасом Швецом, юристом Stron

Очередная утечка данных произошла в банке Cayman National в воскресенье, 17 ноября, согласно официальному заявлению на сайте банка. Хакеры получили доступ к данным и счетам по меньшей мере 3 800 компаний, фондов и физлиц. Речь идет в том числе о клиентах с Кипра, Великобритании и Британских Виргинских островов. По объему утраченных документов, катастрофичность ситуации для бенефициаров компаний со счетами на Кайманах сопоставима с печально известным «Панамским Гейтом» 2017 года, когда всплыли данные о 20 украинских участниках скандала, включая Петра Порошенко, который в то время был президентом Украины. Те украинские бизнесы, которых по счастливой случайности панамский скандал не затронул, сделали выводы и защитили свои активы более качественно. Следующая же информация будет интересна тем компаниям, которые всё ещё не обезопасили свои активы.

Видео дня

Самый надежный способ «оставаться на плаву» для любых компаний — это правильное и своевременное структурирование бизнеса. В традиционном понимании структурирование бизнеса — это расширение компании посредством использования трастов, фондов, холдингов и операционных компаний-посредников, которые могут быть использованы как для торговли от имени зарубежных компаний в разных юрисдикциях, так и для получения дивидендов. Для этого существует несколько методов структурирования, позволяющих компаниям успешно вести бизнес, даже если природа или их сектор являются высоко-рисковыми. Это значит, что управляющий бизнесом должен распределить работу и риски компаний таким образом, чтобы закрытие одного или даже более счетов или каких-либо юридических трудностей не повлияли на работу компании в целом.

Два основных элемента, на которых строится структурирование активов — своевременное планирование и анонимность. Необходимо заранее просчитать всевозможные риски конфискации или ареста сбережений и имущества, и провести ряд мероприятий для достижения финансовой безопасности, ведь «прятать» активы в последнюю минуту бесполезно, а в некоторых случаях даже незаконно. Своевременные превентивные меры по защите активов обеспечат желаемый результат и избавят от волнений по поводу того, что же будет со сбережениями и имуществом в случае внезапной смерти. Традиционными мерами по защите активов компании или даже физических лиц обычно считаются передача имущества в траст или фонд, созданные специально для целей хранения средств; перемещение активов в юрисдикцию с более лояльным налогообложением или же обеспечение анонимности конечных бенифициаров путем использования номинальных владельцев счетов и активов.

После того, как структура и юрисдикция бизнеса определены, необходимо убедиться в наличии большого количества торговых счетов у компании, чтобы обезопасить сохранность активов и не допустить цепную реакцию в случае закрытия любого из банковских счетов.

Например, владелец диджитал-бизнеса, который поставляет услуги через Интернет и получает прибыль через платежные системы, должен иметь несколько счетов в разных системах, чтобы контролировать денежный траффик.

Всё это позволяет защитить активы и минимизировать риски утраты средств всей структурой. Одна из основных особенностей, которую нужно учесть при структурировании бизнеса — это выбор правильной юрисдикции. Не все популярные европейские низконалоговые или холдинговые юрисдикции имеют одинаковое, а временами даже абсолютно разное законодательство, касающееся подобных секторов бизнеса. Например, онлайн-казино легальны лишь в некоторых европейских странах, как то: Великобритания, Бельгия, Эстония, Мальта, Дания и Италия. Беря во внимание, что рискованными считаются такие бизнесы, как торговля алкоголем, сигаретами, предоставление финансовых услуг, то для их работы требуются ещё и лицензии. Поэтому, доступность и стоимость подобных лицензий является первым ключевым фактором при выборе юрисдикции для хай-риск бизнеса.

poster
Дайджест главных новостей
Бесплатная email-рассылка только лучших материалов от редакторов НВ
Рассылка отправляется с понедельника по пятницу

Кроме того, в настоящее время технологии и бизнес полностью взаимосвязаны. Поэтому новейшие технологии быстро оптимизируются для бизнес-целей. Так, технология блокчейн (англ. blockchain) может быть использована в целях уменьшения рисков получения и отправки денежных переводов. Простыми словами, блокчейн служит как реестр действий, включая финансовые трансферы, и все участники транзакции имеют доступ и контроль над перечисляемыми средствами. Поэтому участники сделки не могут обмануть друг друга, так как все видят, какие действия происходили с определенной суммой денег. Сервисы, разработанные на основе блокчейн, такие как UniquID Wallet, позволяют создавать уникальные цифровые ID, которые невозможно подделать и могут заменить удостоверения личности и подписи.

В завершение, важно отметить, что правильно просчитанное структурирование активов компании может уберечь её от краха даже в самых непредвиденных и сложных ситуациях, но только при условии своевременности. К сожалению, когда утечка уже произошла, фигурантам всплывших документов можно лишь приготовиться к ответам на вопросы широкой публики и властей, так как правильный момент для построения грамотной защиты уже упущен. Этот случай ещё раз подчеркивает правило, что не стоит полагаться лишь на удачу и, если повезло не стать фигурантом скандала однажды, второй раз может и не повезти.

Показать ещё новости
Радіо НВ
X