«Дропы — это беда». Глава НБУ призвал Раду принять специальный закон для борьбы с теневыми финансовыми потоками

«Весь игорный бизнес Украины в 2021 году уплатил всего 200 миллионов гривен налогов. В 2022 году Национальный банк начал системную работу по борьбе с таким явлением, как мискодинг. Это схема, позволяющая вести игорный бизнес так, что никто не видит, чем вы занимаетесь, и, соответственно, налоги не уплачиваются. Меры по усилению финансового мониторинга, в результате которых два банка и несколько финансовых компаний лишились лицензий, обеспечили ощутимый прирост поступлений в 2023 году — 11 миллиардов гривен. Сейчас этот показатель приближается к 20 миллиардам», — заявил глава НБУ Андрей Пышный в четверг в Киеве на мероприятии Радио NV «Следи за деньгами. Новые подходы к борьбе с отмыванием средств».

Он подчеркнул, что добиться колоссального роста поступлений в бюджет удалось благодаря бескомпромиссным мерам регулятора: лишению лицензий нарушителей рынка и наложению штрафных санкций на сотни миллионов гривен.

Глава НБУ подчеркнул, что вывод игорного рынка из тени стал прямым источником покрытия бюджетных потребностей Украины во время войны. Эти средства позволили снизить потребность в привлечении прямого финансирования дефицита за счет эмиссии гривны.

В то же время Пышный отметил, что перекрытие традиционных схем вынуждает организаторов искать новые технологические лазейки и активно привлекать «дропов» — физических лиц, которые за вознаграждение предоставляют свои личные карточные счета для транзита и легализации сомнительных средств.

«Мы видим, как платежный терминал начинает каждую секунду принимать по 5 тысяч гривен от физического лица. По сути, происходит легализация наличных денег, приносимых мешками. „Дропы“ — это проблема, сопутствующая технологическому росту финансового сектора. Мы выступили с инициативой: давайте примем закон о реестре „дропов“. Этот закон, безусловно, позволит нам остановить данное позорное явление. Мы следуем по пути, который уже применяется в Сингапуре и европейских странах», — пояснил глава Нацбанка.

По его словам, введенные ранее регуляторные ограничения для банков в отношении маркировки операций с признаками «дроп-трафика» уже дали положительный результат: 98% рядовых граждан даже не столкнулись с ними, поскольку осуществляли переводы в пределах установленных лимитов. На определенное время это существенно снизило объемы теневых потоков.

«НБУ — не следственный орган, НБУ не выносит приговоры, не блокирует и не возобновляет операции самостоятельно, мы не видим транзакции в режиме онлайн. Но когда мы начали откровенно говорить с банками как с первой линией защиты, объем „дроп-трафика“ снизился. Сейчас появляются новые схемы. Это болезнь, лишающая страну ресурсов, и мы должны бороться с ней вместе с законодателями и правоохранительными органами», — подытожил Пышный.

Как сообщалось, ранее НБУ совместно с правоохранительными органами и профильными комитетами Верховной Рады активизировал работу по противодействию нелегальному игорному бизнесу и теневым платежам, а также лишил лицензий ряд нарушителей законодательства о финансовом мониторинге. НБУ также выступил с инициативой законодательного закрепления специального реестра для борьбы с транзитными карточными счетами.