НБУ задумався про залучення посередників до ідентифікації клієнтів банків
Національний банк України (НБУ) має намір надати можливість третім особам ідентифікувати та верифікувати фізосіб при відкритті рахунків в банку.
Для цього регулятор розробив проект постанови Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах.
Зокрема, документ передбачає на підставі договору доручення з банком, який є абонентом-ідентифікатором, при відкритті рахунку використовувати інформацію про ідентифікаційні дані клієнтів - фізичних осіб, отриману за допомогою системи електронної ідентифікації BankID.
Крім того, банки зможуть доручати юридичним особам-резидентам, фізичним особам-підприємцям-резидентам і фізичним особам-резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку.
Крім того, банки можуть отримати право зараховувати на поточні рахунки фізичних осіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів і відсотків за ними.
Також проектом передбачено скасування норми про подачу фізичними особами, які здійснюють незалежну професійну діяльність під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття фізичної особи, яка здійснює незалежну професійну діяльність, на облік в органі Пенсійного фонду України.
Раніше, НБУ намітив велике оновлення системи BankID, яке може зробити систему наймасовішим засобом для дистанційної ідентифікації в Україні.
Нацбанк почав проект BankID в 2015 році. Впровадження системи спрямоване на створення можливості здійснення банками України електронної дистанційній ідентифікації клієнтів і надання громадянам України віддаленого доступу до багатьох державних і адміністративних послуг.
На даний час НБУ є власником системи і регулює відносини між абонентами-учасниками системи. Підключення до системи BankID для українських банків, державних установ і комерційних підприємств - безкоштовне.
