Провальна гра Аркади. Чому збанкрутував один із найбільших забудовників Києва?

26 серпня 2020, 09:21
Сюжет
НВ Преміум

НБУ визнав банк Аркада неплатоспроможним. Близько 13 тисяч інвесторів ризикують залишитися без квартир, мерія Києва отримує проблему напередодні місцевих виборів, а ринок нерухомості — новий кейс провалу

Вчора, 25 серпня, правління Національного банку України вперше за останні три роки прийняло рішення віднести банк до категорії неплатоспроможних. Це банк Аркада, причина рішення регулятора — втрата майже однієї третьої капіталу фінустанови. Йдеться про будівлю головного офісу та земельної ділянки за адресою вул. Ольгинська, 3 в Києві, недалеко від метро Хрещатик.

Відео дня

У повідомленні НБУ говориться, що у 2019 році банк Аркада надав зазначену нерухомість як заставу за кредитом, залученим пов’язаною з банком компанією-забудовником. На момент укладення кредитного договору оціночна вартість будівлі становила понад 620 млн грн — 27% від усіх активів банку.

Через несвоєчасне обслуговування боргу забудовником кредитор переоформив цю будівлю на себе. У зв’язку з цим банк Аркада відбив списання з балансу зазначеного об'єкта нерухомості. В результаті капітал банку впав нижче нормативного рівня і став негативним.

У НБУ повідомили, що понад 90% вкладників банку (понад 5000 осіб) отримають свої вклади в повному обсязі, оскільки їх розмір не перевищує гарантовану Фондом гарантування вкладів фізичних осіб суму у 200 тис. грн.

Клієнти з великими обсягами вкладів отримають їх в межах суми, гарантованої ФГВФО. В цілому Фонд забезпечить виплати гарантованої суми вкладникам в обсязі 285 млн грн.

Також в Нацбанку підкреслили, що визнання банку Аркада неплатоспроможним не пов’язане із затримкою введення забудовниками в експлуатацію будинків ЖК Еврика, ЖК Патріотика і ЖК Патріотика на озерах, оскільки нагляд за діяльністю забудовників не входить в компетенцію центробанку.

У пресслужбі банку Аркада також відреагували на рішення НБУ, розмістивши офіційну реакцію на сайті і прямо вказавши на столичну міськадміністрацію і Нацбанк як на причину проблем: «З наступного дня (26 серпня — Ред.) у банк буде введена тимчасова адміністрація, акціонери банку, спостережна рада і виконавчий орган будуть відсторонені від виконання своїх обов’язків і керівництво банком перейде до визначеної ФГВФО особи, — говориться в повідомленні банку — Маємо зазначити, що 27 років на ринку банківської системи пройшли недаремно — за них нам не соромно, тому що зроблено було багато! Банком була заснована система фінансування фондів будівництва, завдяки якій було побудовано понад 6 млн квадратних метрів житла. Фонди банківського управління допомагали відповідним верствам населення економити і отримувати додаткові пенсійні виплати, депозитні програми були привабливими і зобов’язання зі сплати відсотків виконувалися банком своєчасно, іпотечні кредити, які видавалися, були розроблені банком під умови, які були прийнятні для населення, особливо для молодих сімей.

Зараз повинні висловити вам свою подяку і запевнити, що, попри дії НБУ і КМДА, ми хочемо знайти вихід з ситуації, що склалася, і довести, перш за все особам, які не підпадають під гарантії ФГВФО, що ми будемо рухатися далі…".

Контекст. У чому специфіка банку Аркади

Заснований у 1993 році. Контрольним пакетом акцій володіли будівельні організації, що входили в ХК Київміськбуд (до 1994 року — трест Головкиївміськбуд). У 1995 році першим серед банків почав надавати кредити на інвестування житла терміном до 10 років і запропонував інвестування житлового будівництва за власні кошти населення.

Надалі акції банку, що належать дочірнім структурам Київміськбуду, були передані в статутний фонд створеного в 2003 році ТОВ Компанія розвитку будівництва, кінцевим бенефіціарним власником якого є нинішній голова правління банку Аркада Костянтин Паливода. Також одним з акціонерів банку досі числиться померлий в 2012 році колишній голова правління Київміськбуду Володимир Поляченко.

Ключові акціонери: ТОВ Компанія розвитку будівництва (48,9334%), ТОВ Фірма Девелопер (13,7202% — пряма участь, 10,3367% опосередкована), Костянтин Паливода (0,0362% пряма участь, 66,2293% опосередкована), Володимир Поляченко (11,5744% опосередкована участь).

Основний напрям діяльності операції з іпотечного кредитування і довірче управління коштами, які інвестуються в житлову нерухомість.

За підсумками третього кварталу 2019 року власний капітал банку становив 942,86 млн грн, активи 2,25 млрд грн, зобов’язання 1,28 млрд грн.

У рейтингу журналу НВ серед найбільших забудовників Києва Аркада займає 8 місце (2272 квартири).

НВ Бізнес розібрався в тому, що сталося з банком, з яких причин він став банкрутом, що буде з об'єктами незавершеного будівництва Аркади.

Історія проблеми

Про те, що у банку Аркарда проблеми НВ Бізнес повідомляв ще у 2019 році, після аналізу звітності банку. Збиток банку за підсумками першого півріччя цього року склав 9,75 млн грн.

Приєднуйтесь до нас у соцмережах Facebook, Telegram та Instagram.

poster
Картина ділового тижня

Щотижнева розсилка головних новин бізнесу і фінансів

Розсилка відправляється по суботах

Показати ще новини
Радіо НВ
X