Марина Луценко

Старший менеджер практики Консультування приватних клієнтів і Структурування приватного капіталу PwC в Україні

Ви ніколи не замислювалися, чому бестселери «Чорний лебідь» і «Антикрихкість. Як отримати вигоду з хаосу» написав трейдер? Відповідь у природі світового ринку капіталів, який вимагає щосекундних рішучих дій і здібностей до критичного мислення. «Чорні лебеді», як провісники рідкісних і непередбачуваних подій, змінюють раптово не тільки тренди фондових індексів, а й хід історії людства. За потрясіннями зазвичай йде стрес і, як наслідок, паніка. Світ переходить у режим повної невизначеності. Немає готових рішень. У періоди жорстокої турбулентності, щоб вистояти і не втратити, заможним клієнтам варто правильно вибирати радників і партнерів.

Коли ринки йдуть вгору, складно помилитися і зробити необачний хід, а коли волатильність висока і «дна» ще не видно — варто довіритися професіоналам в інвестиціях, які вже зарекомендували себе і мають відмінну репутацію. Наведу висловлювання відомого інвестиційного керуючого Андрія Мовчана: «Не так важливо, як спрацює ваша стратегія під час зростання ринку. Важливо, як вона спрацює в кризу».

Важливу роль відіграє вибір надійного банку. У відомих міжнародних банківських групах все більш запитаним стає новий напрям роботи з великим приватним капіталом — wealth planning, у рамках якого проводиться діагностика всього стану клієнта. Зазвичай ця послуга входить до пакета комплексного обслуговування клієнта в рамках wealth management. В умовах тотальної деофшоризації цей напрям роботи із заможними клієнтами виходить на передній план.

Професіонали в сфері wealth planning здатні поглянути на всі клієнтські активи, що перебувають у різних юрисдикціях і банках, у комплексі, виявляючи проблемні місця і надаючи рекомендації щодо їх усунення. Вони працюють у тісній зв’язці з приватними банкірами, податковими та юридичними консультантами, агентствами нерухомості, інвестиційними керуючими та іншими провайдерами послуг, які вже на практиці реалізують вироблені спільні стратегії. На кожній стадії реалізації обраного рішення клієнт відчуває підтримку і професіоналізм експертів у сфері wealth planning, які координують весь процес. У сфері діяльності напряму wealth planning міститься широкий перелік питань: структурування активів, передача бізнесу у спадок, вихід на пенсію, страхування, зміна громадянства, сімейне управління, філантропія тощо.

У своїй книзі «Принципи» Рей Даліо — американський мільярдер і фінансист, якого називають «Стівом Джобсом в інвестиціях», пише: «Кожна виявлена проблема — можливість удосконалити машину. Виявлення проблем і їх викорінення — одна з найважливіших речей, які можуть робити люди, і одна з найменш популярних».

Практично всі лідери думок в один голос стверджують, що світ вже ніколи не буде колишнім. Зміняться фундаментальні основи функціонування бізнесу і суспільства. Настає нова епоха, яку ми поки не можемо усвідомити, однак можемо підготуватися. А отже, роль експертизи зростає.

Дайджест головних новин

Безкоштовна email-розсилка лише відбірних матеріалів від редакторів NV

Підпишись

Розсилка відправляється з понеділка по п'ятницю