«Криптовалютна індустрія є повністю прозорою», 一 керівник глобальної команди з санкцій Binance Чагрі Пойраз
Чагрі Пойраз, керівник глобальної команди з санкцій криптобіржі Binance
Криптовалютна індустрія набирає дедалі більших обертів, і використання цифрових активів як платіжного засобу стає доступним у різних куточках світу. Разом із цим перевагами нових фінансових технологій намагаються скористатись і міжнародні злочинці. Як цьому запобігти 一 розповідає керівник глобальної команди з санкцій найбільшої у світі криптобіржі Binance Чагрі Пойраз.
Наприкінці 2022-го Міністерство фінансів США повідомило про те, що низка російських організацій намагаються обійти санкції за допомогою криптовалют.
Аналогічним чином, з початком повномасштабного вторгнення багато підсанкційних росіян намагалися вивести свої гроші до інших країн за допомогою цифрових активів.
«Ми знаємо, що такі країни, як Північна Корея, використовували криптовалюту, щоб обійти санкції та відмити щонайменше сотні мільйонів доларів. І Росія також легко може бути причетна до цього», 一 говорили нещодавно представники американського Конгресу.
За дотримання санкцій відповідають не лише правоохоронні органи, а й найбільші фінансові установи, враховуючи легальні криптовалютні платформи. Однією з таких є найбільша у світі криптобіржа Binance.
На початку 2022-го посаду голови відділу санкцій Binance обійняв експерт з протидії відмиванню коштів та фінансової безпеки Чагрі Пойраз. До цього Пойраз будував програму боротьби з фінансовими злочинами для найпопулярнішої платформи електронної комерції у Південній Кореї Coupang. Раніше 一 розроблював системи контролю та безпеки на Нью-Йоркській фондовій біржі, був постійним представником Економічної та соціальної ради ООН у Женеві.
Що треба знати про санкційну політику Binance та чим відрізняються криптовалютні платформи від банків 一 розповідає Чагрі Пойраз.
Як змінилась політика компанії після повномасштабного вторгнення Росії в Україну?
Binance є однією з перших криптовалютних бірж такого масштабу у світі. Аналогічно, у березні 2022-го ми стали одними з перших, хто оновив свою санкційну політику, зробивши її чіткішою стосовно Росії.
До цього основним регіоном дотримання санкцій для нас був Крим, але після повномасштабного вторгнення у лютому 2022-го ми також офіційно включили до нашої політики усі тимчасово окуповані території України.
Ми працюємо, дотримуючись усіх норм міжнародного права, тому для нас Крим 一 це територія України, як і будь-які інші тимчасово окуповані регіони.
Таким чином, вже на початку березня 2022-го ми чітко висловили свою позицію щодо вторгнення.
Багато росіян намагались вивести свої активи з РФ до інших країн саме через криптовалюту. Як на це відреагували у Binance?
Я не можу публічно говорити про подібні конкретні випадки за участю росіян, які намагались вивести свої кошти у криптовалюті, оскільки досі тривають розслідування таких справ. Але можу сказати, що у цих справах фігурують доволі відомі та впливові громадяни РФ.
Зараз ми активно цим займаємось. І, найголовніше, 一 ми не просто чекаємо, поки на ту чи іншу людину накладуть санкції. У такому випадку Binance були б не потрібні такі люди як я та багато спеціалістів з нашої команди.
Наша робота полягає у тому, щоб знаходити сліди будь-якої нелегальної активності усіх клієнтів на нашій платформі. Ми намагаємось з’ясувати це і вжити відповідні заходи, ще до того, як оновляться санкційні списки.
Таким чином ми можемо заблокувати акаунти людей, на яких тільки планують накласти санкції різні держави. І це дійсно доводить ефективність нашої роботи.
Як криптовалютні біржі дотримуються санкцій і чим це відрізняється від роботи банків?
Я працював над дотриманням санкції банками до цього, тому можу підтвердити, що існує велика різниця у подібній роботі.
Перш за все, криптовалютна індустрія є повністю публічною. Вся активність здійснюється завдяки публічним блокчейн-реєстрам, тому ви можете легко відслідковувати необхідні транзакції. У банківському світі ви не можете цього зробити, оскільки традиційні фінансові інститути, як правило, не поширюють будь-яку інформацію про своїх клієнтів, якщо цього не вимагають правоохоронці чи контролюючі органи.
По-друге, вхідну криптовалютну транзакцію неможливо заблокувати просто так. Ви маєте переконатись, що ваш клієнт має рацію, що він діє згідно з правилами використання платформи. Банки, у свою чергу, навіть помилково, можуть заблокувати будь-які транзакції.
І, по-третє, великі криптокомпанії на кшталт Binance завжди будуть проактивно співпрацювати з правоохоронними органами різних країн. Ми не будемо чекати на повістки до суду та формальне звернення за будь-яким правовим порядком. Будь-яка підозріла активність, знайдена нами, відразу буде доступною для державного розслідування. Ми не будемо чекати, поки, наприклад, українські правоохоронці звернуться до нас.
Як ставиться криптоспільнота до вимог бірж з верифікації та ідентифікації користувачів? Чи не заперечує це основним принципам обігу криптовалюти?
На жаль, всередині криптоіндустрії поки немає належного рівня регулювання. Тому ми маємо продемонструвати, що ми жодним чином не намагаємось обійти закон чи уникнути державного контролю.
Попри розповсюджену думку, криптовалютні платформи сьогодні є набагато складнішими, ніж банки, і відкрити акаунт у банку може бути набагато простіше.
Ми робимо багато для регулювання обігу криптовалют, але у цього є очевидна причина 一 нестача чітких інструментів регулювання на державному рівні. Краще перестрахуватись та довести владам різних країн, що це безпечний інструмент, а не платформа для злочинців.
Україна регулярно займає топ-позиції у різних рейтингах використання криптовалют. З чим це пов’язано і як на це може вплинути легалізація цифрових активів?
Ми безпосередньо співпрацювали з владою України і зокрема Міністерством цифрової трансформації з приводу цієї легалізації.
Але варто зазначити, що Україні завжди був високий рівень прийняття криптовалют і вона залишається великим та важливим ринком для нас, навіть попри війну. Ми продовжуємо запускати нові продукти тут, українці можуть купувати будь-які речі, навіть хліб, за криптовалюту.
Україна завжди мала великі діаспори по всьому світу, і після 24 лютого 2022-го кількість українців за кордоном збільшилась в рази. Проте навіть в таких умовах українці можуть набагато швидке та комфортніше відправляти гроші одне одному завдяки криптовалюті.
Це важливо, оскільки багато банків скоротили спектр своїх послуг не лише в Росії, але і в Україні. Це є реаліями війни, і користуватись різними фінансовими послугами тут, враховуючи банальну відправку грошей за кордон, тепер набагато складніше.
Тому ми будемо працювати над підвищенням доступності нашого сервісу для українців. Торік ми запустили криптокарти Binance Refugee Card для вимушених переселенців та інші послуги. Я впевнений, що з моменту легалізації криптовалют наш бізнес тут тільки зростатиме та формуватиме конкурентний локальний ринок.
Чи очікуєте ви посилення регулювання криптоіндустрії після банкрутства FTX та краху платформи LUNA торік?
Довіра та прозорість 一 це дуже важливі речі для криптоіндустрії. У Binance ми завжди фокусуємось на співпраці за владою та розповсюдженні важливої інформації.
Таким чином ми намагаємось надати достатню кількість гарантій того, що ми завжди працюємо згідно з найвищими стандартами безпеки.
Посилення регулювання індустрії після банкрутства FTX 一 це важливе питання, оскільки ця біржа дуже тісно співпрацювала з владами різних країн з різних причин. І це банкрутство ускладнило відносини з регуляторами для багатьох бірж, включаючи Binance.
Але побудова діалогу, відкритості та прозорості 一 це дуже довгий шлях. Підкреслю: ми будемо продовжувати співпрацювати з регуляторами навіть тоді, коли нас про це не проситимуть. Зараз ми намагаємось залучати до співпраці влади різних країн з розвиваючимися ринками. Це не є вигідним для нас з точки зору бізнесу, але це важливо для донесення нашої точки зору.
Як контролює Binance потік транзакцій з тимчасово окупованих територій України?
Ми використовуємо дані неурядових організацій та аналітичних центрів, рекомендованих українською владою. Ці дані дозволяють нам у режимі реального часу слідкувати за перебігом бойових дій та зміною лінії фронту.
Очевидно, будь-який міжнародний банк не буде працювати у Луганську чи Донецьку.
Ми аналізуємо всю інформацію для переконання у тому, що наші користувачі на будь-яких територіях не змінюють дані української реєстрації на російську.
Це можна зробити завдяки багатьом комунікаційним інструментам, але, на жаль, ми не можемо говорити про це детально з міркувань безпеки.
Binance 一 це дуже велика біржа, і кількість користувачів, яких ми блокуємо, вимірюється тисячами. Ми дотримуємось усіх санкцій і завжди заоохочуємо наших партнерів та конкурентів до співпраці у цій площині.
Які інструменти використовує Binance для дотримання санкцій і які нові технології компанія буде впроваджувати у найближчому майбутньому?
Ми по-справжньому пишаємось усіма продуктами нашої великої команди. Основними нашими інструментами сьогодні є глобальні набори даних та аналітичні платформи, враховуючи Elliptic Ltd., Сhainalysis, TRM Labs та інших.
Оскільки Binance є клієнтоорієнтованою компанію, ми завжди намагаємось покращити досвід використання нашої платформи.
Що стосується дотримання санкцій 一 нам важливо не лише заблокувати користувачів, які є у санкційних списках. Це дуже просто. Нам важливо переконатись, що серед наших клієнтів немає людей, які займаються нелегальною фінансовою активністю та які скоро опиняться у санкційних списках.
Саме тому ми аналізуємо великі масиви даних та обмінюємось розвідувальною інформацією з різними компаніями.
Окрема тема 一 моніторинг транзакцій, оскільки це завжди не просте завдання у криптоіндустії. Кластери транзакцій стають доступними лише через певний час, і ви можете почати досліджувати їх тільки постфактум.
Те, що ми намагаємось зробити з усіма зацікавленими компаніями 一 створити певний репозиторій, у якому завжди буде зберігатися інформація про будь-які підозрілі транзакції.
Моніторинг транзакцій у режимі реального часу, у свою чергу, завжди заснований на певних сценаріях, враховуючи ступність ризиків та небезпеки певних веб-сайтів та криптовалютних адрес, що здійснюють ці транзакції.
