як не потрапити в пастку шахраїв
Кількість користувачів криптовалют в Україні невпинно зростає — розвинутий ринок і динамічні зміни курсу електронних грошей дозволяють реалізовувати успішні трейдингові стратегії та досягати стабільних результатів. Представники одного з найбільших в Україні сервісів з онлайн-обміну криптовалют ObmenAT24 дають поради, як убезпечити операції з криптою від шахраїв, що полюють на криптоактиви не тільки новачків, але й досвідчених гравців ринку.
Вартість біткоїна продовжує зростати — з початку року він оновив кілька рекордів і подорожчав у 2,5 рази – до рекордних $103,200 на початку грудня. Позиції криптовалюти ще більше зміцнилися після обрання на посаду президента США Дональда Трампа, який обіцяє створити сприятливе регуляторне середовище для цифрових активів і сформувати стратегічний запас біткоїнів.
Стабільний інтерес до криптовалютного ринку з боку великих хедж-фондів, пенсійних фондів і публічних компаній сприяє стабільному розвитку. Якщо в 2017 році існувало приблизно 1,3 тис. видів криптовалют, то вже в 2023-му їхня кількість перевищувала 20 тисяч. Значно зросла і кількість блокчейн-платформ. З'явилися нові блокчейни, такі як Polkadot, Solana, Avalanche, що пропонують різні функції та підходи до вирішення питань масштабованості й ефективності.
У 2017 році загальна ринкова капіталізація криптовалют не перевищувала $600 млрд, тоді як до кінця 2021 року цей показник зріс до понад $2 трильйонів, а в окремі періоди навіть перевищував $3 трильйони. Середньодобовий обсяг торгів криптовалютами в 2017 році не перевищував кількох мільярдів, нині в окремі дні обсяг торгів перевищує $100 мільярдів.
На сьогодні існує безліч стратегій для ефективної взаємодії з ринком криптовалют і коливаннями їхнього курсу. Однією з них є торгівля на криптовалютних біржах. Щоб обрати надійну та безпечну біржу для торгівлі криптовалютами, важливо звертатися лише до офіційних джерел. Багато трейдерів активно використовують технічний аналіз і ринкові індикатори для ухвалення зважених рішень про купівлю та продаж криптовалюти. Однак коли йдеться про великі операції з криптоактивами на суму понад 1 млн у доларовому еквіваленті, то стандартні біржі можуть бути не найкращим варіантом. У такому разі на допомогу приходить ОТС-трейдинг — це специфічний формат криптотрейдингу, що здійснюється поза межами традиційних бірж. Угода укладається між покупцем і продавцем через брокера або спеціальну торгову платформу без публічних відкритих ордерів.
Стейкінг — передбачає блокування криптовалютних активів для підтримки роботи, функціонування мережі блокчейн. Популярними криптовалютами для стейкінгу є Ethereum та інші монети, що працюють на алгоритмі PoS (Proof of Stake). Під час стейкінгу учасники можуть отримувати від 1,8 до 20% річних залежно від умов.
Майнінг — передбачає використання потужного комп'ютерного обладнання для вирішення складних математичних задач, що забезпечує підтвердження транзакцій у блокчейні. Успішні майнери отримують нові монети як компенсацію за свою діяльність. Забезпечення ліквідності та фермерство: надання ліквідності на децентралізованих біржах (DEX), які можуть принести частину комісії за транзакції.
Криптокредитування — це процес надання кредитів із використанням криптовалют. Низка платформ дозволяє вам позичати свої криптовалюти іншим, надаючи їх як заставу, й отримувати винагороду у вигляді відсотків. Це може бути відносно низькоризиковим способом отримання пасивного доходу від ваших криптовалют.
Ще одна зі стратегій — це ранні вкладення в нові криптовалюти або участь у первинному розміщенні монет (ICO), що може бути дуже вигідно у разі успіху проєкту. Також участь у ретродропах дає можливість отримати криптовалюту без фінансових вкладень. Криптовалютні соціальні мережі та блокчейн-ігри відкривають нові можливості для отримання криптовалюти.
Розповсюджене джерело надходження Airdrops, за якого користувачі отримують криптовалюту в межах маркетингової активності. Найчастіше токени безоплатно роздають великій кількості осіб під час запуску нових криптовалют або проєктів як винагороду за вибір того чи іншого криптогаманця. Користувачі можуть отримувати токени за виконання певних завдань, таких як публікації в соціальних мережах, участь у форумах, реєстрація на вебсайтах.
Важливою складовою успішної стратегії трейдингу в криптовалютному просторі є стратегія обміну валют. Наприклад, комбінація стабільніших криптовалют, таких як Bitcoin і Ethereum, з більш ризикованими альткоїнами може допомогти збалансувати потенційні коливання на ринку.
Одним із найбільш відомих сервісів для онлайн-обміну криптовалют в Україні є кастомізована крипто-фіатна платформа ObmenAT24, яка вже понад 7 років допомагає клієнтам легко конвертувати, купувати, продавати криптоактиви попри недосконалість законодавчої бази щодо криптовалют і електронних платіжних систем в Україні. Компанія з'явилася в період, коли криптоіндустрія робила перші кроки. Нині вона має представництва у Варшаві, Барселоні, Будапешті, Любляні, Бухаресті, Софії, Берліні, Дюссельдорфі, Празі, Дубаї, Стамбулі, Батумі, Торонто. В Україні представництва ObmenAT24 є в 26 містах.
ObmenAT24 – це більше ніж просто онлайн-обмінник. Сервіс покликаний створити умови, у яких і новачок, і досвідчений користувач можуть зручно працювати з криптовалютами й електронними заощадженнями. Спеціалісти сервісу, котрі надають підтримку в чаті, а також здійснюють супровід угод, створюють вигідну реальність для клієнта, перетворюючи його криптоплани на реальний бажаний результат. Можна дізнатись, як швидко обміняти крипту за вигідним курсом і не потрапити до рук шахраїв. Актуальні новини криптовалютного ринку, інформацію про акції, послуги, курси валют ObmenAT24 публікує у Telegram-каналі.
Нещодавно компанія попередила про небезпеку створених шахраями клонів, які копіюють ресурс. Розміщуючи рекламу через Telegram Ads, шахраї отримують можливість з'являтися на сторінці телеграм-каналу. Вони пропонують безпрецедентні акції та найкращі тарифи — усе, щоб відвідувач каналу погодився перейти за лінком. По суті, це схема викрадання клієнтів, яких потім переключають на фальшивих консультантів, телеграм-акаунти котрих повністю копіюють канали працівників ObmenAT24.
У межах протидії шахрайству на офіційній сторінці компанії створено спеціальний розділ для перевірки працівника компанії, який проводить супровід угоди: https://obmenat24.com/ru/verification. У разі виникнення щонайменших сумнівів рекомендуємо зв’язатися з офіційною службою підтримки компанії для з’ясування деталей.
Недосвідчена людина не одразу побачить різницю — якщо у працівника офіційного онлайн-обмінника три сімки в ніку, то у фейкового консультанта може бути чотири сімки. Також іноді додається додаткова літера — припустимо, замість W дві літери VV.Головне завдання, яке ставлять перед собою шахраї, — перенаправити клієнта, готового здійснити процедуру обміну валют, на свій електронний гаманець. Після того, як на нього від клієнта приходять гроші, він сам баниться, а листування видаляє. Зважаючи, що регулювання криптовалют в Україні й досі не запроваджене, безсоромно «кидаючи» людей, зловмисники майже нічим не ризикують.
Як не потрапити до рук шахраїв? Спеціалісти ObmenAT24 радять звертати увагу на те, що на своїх офіційних ресурсах компанія щоранку публікує процедуру угоди. До того ж, більш безпечною альтернативою може бути подання заявки безпосередньо на сайті. Надійніше за все не втрачати зв'язок із менеджером компанії, який вже допоміг здійснити успішні операції з обміну криптовалют.
Якщо угоду здійснюють вперше, спеціалісти компанії, радять поговорити телефоном для унеможливлення використання АІ, оскільки шахраї навчилися використовувати штучний інтелект для програмування листування з клієнтом. Такі діалоги виглядають максимально правдоподібно. У результаті зловмисники отримують максимум особистих деталей про клієнта. Тож всю інформацію і, відповідно, надійність консультанта треба перевірити через чат техпідтримки компанії. Також потрібно додатково перевіряти е-гаманець, який менеджер призначає для здійснення операції.
Аби не потрапити на шахрайські схеми, в ObmenAT24 радять клієнтам бути максимально уважними щодо е-гаманця. Маючи клієнта на гачку, шахрай може залишити заявку на сайті компанії, удаючи, що він сам клієнт. Відповідно менеджер надасть йому код. Далі шахрай може залишити у менеджера свій е-гаманець і переконати клієнта назвати в касі саме його реквізити. Згідно з процедурою у касі відбувається процес верифікації – клієнт має заповнити папери, підтвердити гаманець і згоду на придбання криптовалюти, а також що він готовий відправляти тезер (переказ) на зазначений гаманець.
Досвідчені клієнти розпізнають схему на цьому етапі та повідомляють, що в угоді фігурує е-гаманець, який їм не належить. За регламентом угоду призупиняють – консультант ObmenAT24 зв'язується з клієнтом і разом вони виконують усі необхідні дії, щоб нейтралізувати шахраїв, фіналізувавши угоду безпечно для клієнта. Проте деякі люди, особливо ті, що купують криптовалюту вперше, можуть і попастись. Для безпеки клієнта компанія завжди перед операцією виконує тестову відправку – повну суму клієнт може отримати лише після того, як підтвердить, яка сума коштів прийшла на його е-гаманець.
Утім, навіть це не може гарантувати клієнту безпеку в разі, якщо він дав шахраєві доступ до свого е-гаманця. Отримавши доступ до інформації, шахрай може побачити не тільки тестову суму, але й основну після завершення операції. Її він спробує максимально швидко «переставити» на свій е-гаманець. Фахівці ObmenAT24 радять користувачам криптовалют оберігати інформацію про е-гаманець так само, як дані своєї банківської картки.
