НБУ усилил надзор за наличными расчетами и кассовыми операциями банков

26 апреля 2019, 13:38

Усиление надзора связано с выявлением НБУ многочисленных фактов проведения рисковых операций

Национальный банк Украины усилил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками в Украине, сообщает пресс-служба НБУ.

Согласно постановлению правления НБУ № 62 от 18 апреля 2019 года об утверждении изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине, которое вступит в силу с 3 июня 2019 года, банк должен принимать меры для изучения клиентов - субъектов хозяйствования, получающих в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.

Видео дня

В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты. Такими документами могут быть: закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физлиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие документы.

Усиление надзора за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций связано с выявлением Нацбанком по результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств, отметил регулятор.

Кроме того, подчеркнули в НБУ, это соответствует требованиям законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

НБУ также нормировал применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины при осуществлении кассовых операций в соответствии с требованиями законодательства, в частности закона об электронных доверительных услугах.

Кроме того, НБУ усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков с сомнительными относительно подлинности и платежности банкнотами.

Ранее сообщалось, что Нацбанк ужесточил требования к собственникам банков.

Показать ещё новости
Радіо НВ
X