Никакой анонимности. НБУ ввел обязательную идентификацию пользователей электронных денег

15 сентября 2020, 12:24

Банки будут проверять пользователей электронных денег так же, как и при открытии счетов.

Национальный банк осовременил регулирования рынка электронных денег и гармонизировал его с законодательством Украины и Европейского Союза в сфере осуществления финансового мониторинга, сообщили в НБУ.

Видео дня

«Теперь использование электронных денег будет прозрачным, а пользователи электронных денег — информированными и защищенными», — пояснил заместитель председателя НБУ Алексей Шабан.

Среди важнейших ключевых изменений, предусмотренных новым правилам регулирования, следующие:

— Необходимость идентификации пользователей электронных денег

Банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы покупать товары, платить за услуги и т. п.

Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе.

— Установка новых лимитов для операций с электронными деньгами

Для идентифицированных и верифицированных пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы.

На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 тыс. грн; на непополняемом — 5 тыс. грн.

— Усиление требований к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов

По-прежнему эмитентом электронных денег в Украине может быть только банк. Небанковские финансовые учреждения и другие коммерческие компании могут быть агентами и предоставлять услуги по распространению электронных денег, по пополнению электронных кошельков и осуществлению расчетов.

— Повышение уровня защиты прав пользователей электронных денег

В частности, банк-эмитент обязан информировать клиента о создании электронного кошелька и получить его согласие; не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги; не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Полностью новые нормы содержатся в постановлении правления НБУ № 133 от 11 сентября. Оно вступает в силу с 15 сентября 2020 года.

«Вместе с тем Национальный банк предусмотрел для банков комфортный переходный период. У них будет шесть месяцев для того, чтобы разработать и подать регулятору изменения в правила использования электронных денег и привести свою деятельность в соответствие с требованиями нового регулирования», — добавили в НБУ.

Как сообщалось, в течение 2019 года рынок электронных денег в Украине вырос более чем в два раза.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях Facebook, Telegram и Instagram.

poster
Картина деловой недели

Еженедельная рассылка главных новостей бизнеса и финансов

Рассылка отправляется по субботам

Показать ещё новости
Радіо НВ
X