Турция — серая зона? Чем это грозит украинскому бизнесу

26 октября 2021, 11:13

В ближайшее время FATF рассмотрит вопрос о включении Турции в так называемый серый список. Что это значит на практике?

Борьба с незаконным оборотом капитала и отмыванием денег, полученных преступным путем, происходит при координации международных усилий. Группой по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) постоянно проводится мониторинг достаточности принимаемых мер на уровне стран, чтобы затруднить оборот «грязных» средств. Правительства стран, которые не уделяют этому вопросу достаточного внимания или не сотрудничают с FATF, подвергают страну международной финансовой изоляции.

Видео дня

Соблюдение стандартов FATF на фоне финансового кризиса в Турции, вызванного пандемией, стало предметом жарких дискуссий. Под давлением оппозиции, выступавшей против дополнительных ограничений, которые должны были удовлетворить международного финансового надзирателя, официальная Анкара отказалась от планов принять долгожданный законопроект. На фоне обеспокоенности действиями правительства, прибегнувшего к популистскому заигрыванию с электоратом, в ближайшее время FATF рассмотрит вопрос о включении Турции в так называемый серый список.

Что на практике это означает для украинского бизнеса, сотрудничающего с турецким?

Во-первых, дополнительные формальности, задержки платежей. Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» обязывает субъектов первичного финансового мониторинга, в частности банки, в своей деятельности применять риск-ориентированный подход, учитывая соответствующие критерии риска. Приложение 19 «КРИТЕРИИ риска ВК/ФТ» Положения об осуществлении банками финансового мониторинга устанавливает, что государства (территории):

  • отнесенные Кабинетом Министров Украины к перечню офшорных зон;
  • отнесенные к перечню государств, не выполняющих рекомендации FATF (черный список);
  • имеющие стратегические недостатки в сфере ПВК/ФТ в соответствии с заявлениями FATF (серый список),

 — относятся к географическим критериям риска.

Следовательно, при проведении финансовой операции, например, с участием контрагента из Турции, или установлении деловых отношений с юридическим лицом, одним из участников или бенефициаров которого является лицо — резидент Турции, банком или другим субъектом первичного финансового мониторинга (СПФМ) может быть установлен высокий риск деловых отношений или финансовой операции, что может повлечь за собой проведение усиленных мер надлежащей проверки, т. е. дополнительной глубокой проверки участников операции и сущности операции.

Во-вторых, отказ от установления деловых отношений, отказ обслуживать операцию. Банк или другой субъект первичного финансового мониторинга, не удовлетворенный предоставленными сведениями о происхождении средств, или в случае отказа предоставить исчерпывающую информацию (пояснения) по поводу участников хозяйственной операции, может отказать компании с турецким элементом в установлении бизнес-отношений, или откажет клиенту в обслуживании операций с контрагентами из Турции. Если СПФМ сделает вывод о том, что операция подозрительна, он может отказаться от ее проведения и/или уведомить о ней специально уполномоченный орган о попытках проведения таких операций.

poster
Дайджест главных новостей
Бесплатная email-рассылка только лучших материалов от редакторов NV
Рассылка отправляется с понедельника по пятницу

В-третьих, ухудшение финансовой ситуации в Турции, кризис неплатежей. Включение страны в серый список FATF — удар по международным инвесторам, которые будут выводить капитал из Турции. Давление на экономику неизбежно, а значит, галопирующая девальвация национальной платежной единицы — лиры — продолжится с новой динамикой. Да, девальвация обычно способствует увеличению экспорта из страны, но в условиях технических проблем с банковским обслуживанием кассовые разрывы и, как следствие, неплатежи станут неизбежными.

Поэтому рекомендация в такой ситуации: внимательно мониторить ситуацию, знать своего контрагента (заранее получить от него информацию о бенефициарах, происхождении средств, бизнесе), заранее запрашивать уполномоченный банк о согласии на проведение операции с участием турецкого контрагента, обеспечивать обязательства доступными средствами, включая аккредитив и банковскую гарантию, готовить резервы для покрытия возможных убытков.

Показать ещё новости
Радіо NV
X