Швейцарский подход. Что такое wealth management

29 августа 2019, 12:30

Почему выбор своего wealth manager сравним с выбором доктора

В ходе развития общества основным методом достижения благосостояния продолжало оставаться накопление, удержание и приумножение количества ресурсов, которыми владел человек. С развитием торговли и бизнеса ресурс приобрел форму активов и капиталов, которые требовалось размещать в надежном месте. С течением времени таким надежным местом стала Швейцария — страна, характерными особенностями которой были нейтральность, политическая, экономическая стабильность и трепетное отношение к сохранению банковской тайны, что привлекло капиталы крупных бизнесменов.

Видео дня

И именно Швейцарию можно назвать стартовой площадкой таких продуктов, как Wealth Management (управление благосостоянием) и Private Banking. На сегодня швейцарские банки предлагают их в разном формате. Так, Wealth Management может составлять отдельную «опцию» в рамках услуги Private Banking или же предлагаться как отдельная услуга.

Поскольку обе услуги имеют ряд преимуществ, не удивительно, что их распространение не ограничилось только упомянутой страной. Сегодня их можно получить во многих странах мира, в том числе и в Украине.

В чем секрет Wealth Management и Private Banking

Wealth Management часто отождествляют с Private Banking, поскольку их суть заключается в эффективном сохранении и преумножении капиталов клиента.

В то же время существует и разница — услуги Private Banking оказываются непосредственно банком. Так, Private Banking подразумевает индивидуальный подход к запросам клиента, льготные условия по кредитам, привилегированное обслуживание персональным банкиром. Одной из опций этой услуги являются инвестиционные консультации, которые выступают здесь не основным, а дополнительным продуктом.

Основным продуктом такие консультации выступают в рамках оказания услуги Wealth Management, которую могут предоставлять не только банки, но и специализированные фирмы.

Кому доверяют управление капиталом

В рамках инвестиционных консультаций клиенту предоставляется аналитика всех сфер его финансовой деятельности.

Так, консультант в сфере управления благосостоянием — Wealth Manager, в процессе работы с клиентом собирает информацию о его возможностях и финансовых целях, благосостоянии, готовности к рискам, потребностях, определяет краткосрочные и долгосрочные цели для последующей разработки индивидуальной стратегии оптимизации использования и приумножения его капитала.

Порой, для успешной реализации стратегии сохранения и увеличения капиталов, Wealth Manager также курирует деятельность иных агентов своего клиента — финансовых экспертов, юристов, бухгалтеров, предоставляет банковские услуги и консультирует по вопросам благотворительности.

В процессе реализации намеченной стратегии используется широкий спектр инструментов, таких как:

работа с ценными бумагами;

управление недвижимостью;

инвестиции в существующий бизнес;

налоговые решения.

При этом консультантом могут привлекаться и сторонние эксперты.

poster
Дайджест главных новостей
Бесплатная email-рассылка только лучших материалов от редакторов НВ
Рассылка отправляется с понедельника по пятницу

Wealth Manager постоянно модерирует согласованный план действий, обновляя цели, предпринимая необходимые действия для анализа и создания финансового портфеля, который бы в полной мере соответствовал целям и критериям его формирования, разработанной инвестиционной политике.

По сути, выбор своего Wealth Manager сравним с выбором доктора, ведь от его действий зависит финансовое здоровье ваших капиталов.

Внимание к деталям

Для эффективного Wealth Management недостаточно лишь анализа финансовых потоков, важно понимание того, что на них влияет.

Залогом финансового благополучия является должное внимание к множеству факторов. Для сохранения и увеличения капиталов важна работа с профессионалами в сфере защиты и администрирования бизнеса, оптимизации налогов, налогового планирования, составления и сопровождения договоров, юридического сопровождения бизнеса.

Столь же важным фактором является и ответственный подход к выбору надежных и авторитетных банков для открытия счетов на выгодных условиях для клиента.

Показать ещё новости
Радіо НВ
X