Банкам пора готовиться к общению с правоохранителями

0 комментировать
Какие риски для персонала несет реализация действующего законодательства в банковской сфере

Сегодня большинство украинских банков нуждаются в увеличении капитала. Минимальный размер уставного капитала для работающего банка в Украине составляет 120 млн грн. Однако эта величина непостоянна. Капитал имеет свойство «вымываться» в результате деятельности банка, в том числе вследствие проявления различных рисков: кредитных, валютных, операционных. Поэтому, с постепенным увеличением, к 2024 году он составит 500 млн грн.

Казалось бы, какое отношение к этому имеет персонал? Ответ на этот вопрос дает диспозиция ст. 218-1 УК Украины Доведение банка до неплатежеспособности, субъектом преступления в которой выступают связанные с банком лица.

Связанными с банком лицами, среди прочих, являются руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка. То есть, фигурантами уголовного производства могут выступать участники комитетов.

Также, связанным с банком есть любое лицо, через которое проводится операция в интересах определенных лиц, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции через трудовые, гражданские и другие отношения.

Таким образом, не один десяток работников подвергается опросам, обыскам и другим следственным действиям в случае разбирательства в рамках уголовного производства.

Не стоит забывать о еще одном камне преткновения – финансовые операции с повышенным риском. Во второй половине 2016 года было утверждено положение № 369 О порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках. Порядок создан с целью недопущения осуществления банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков и другим кредиторам банка, а также повышения эффективности управления рисками.

На протяжении 2016 года по результатам выездных и безвыездных проверок, НБУ направил в правоохранительные органы информацию о подозрительных финансовых операциях по 40 банках и 2 небанковских учреждений.

За первый квартал 2017 года Национальным банком, после результатов проверки выполнения банками нормативов регулятора, было направлено в правоохранительные органы информацию о 18 клиентах банков.

В данном случае, несмотря на то, что проступки допускают клиенты, у правоохранительных органов могут возникнуть вопросы начиная от менеджера, который непосредственно провел операцию, и заканчивая руководящим звеном профильного департамента.

Да, на сегодняшний день не так много уголовных производств в соотношении с «лопнувшими» банками, а наказанных банкиров итого меньше. В значительной степени, малое количество уголовных дел обосновывается отсутствием опыта расследования по и низкой компетентностью силовиков. Тем не менее, правоохранители обещают активизировать работу в данном направлении. И не все банки к этому готовятся.

Как быть? Во-первых, как собственникам, так и работникам, нужно готовиться к общению с правоохранительными органами. Когда вероятность прихода силовиков возрастает, необходимо знать, как вести себя при даче пояснений, проведении обысков, вызовах на допросы. Некомпетентность в плоскости уголовных производств может дорого стоить бизнесу и сыграть злую шутку с некоторыми сотрудниками.

Во-вторых, для того, чтобы понимать ситуацию и трезво оценивать вероятность открытия уголовного производства, есть необходимость в проведении аудита безопасности бизнеса с целью выявления рисков. Причем, аудит должны проводить практикующие специалисты соответствующей отрасли.

И в-третьих, у сотрудников в наличии должны быть ранее разработанные рекомендации и правила корпоративной и личной безопасности. Это даст сотрудникам правильное понимание существующих угроз и реагирования на них.

Кто предупрежден, тот вооружен.

Подпишитесь на журнал НВ по специальной цене

До конца ноября дешевле на 110 грн.
Оформите подписку на журнал на 12 месяцев всего за 559 грн.

Ваш промокод для оплаты онлайн — 89790834

Оформить подписку
Ukraine-2020

Читайте срочные новости и самые интересные истории в Viber и Telegram Нового Времени.

Комментарии

1000

Правила комментирования
Показать больше комментариев
Если Вы хотите вести свой блог на сайте Новое время Бизнес, напишите, пожалуйста, письмо по адресу: kolonka@nv.ua

Эксперты ТОП-10

Читайте на НВ style

Последние новости

опрос

Погода
Погода в Киеве

влажность:

давление:

ветер: