Криптопирамиды и взломы. Как не попасть на мошеннические схемы, инвестируя в криптовалюты

11 ноября 2021, 12:30

Как избежать мошенничества и сохранить свои активы в безопасности на рынке криптовалют.

Ежедневно частные пользователи и инвесторы сталкиваются с мошенничеством со стороны компаний с подозрительной репутацией или хакерскими атаками в крипто-индустрии. Вспомним нашумевший кейс Thodex, когда в апреле 2021 года основатель похитил $2 млрд средств инвесторов — это и стало поводом для более тщательного регулирования крипотрынка. И это не единичный пример, многие торговые площадки и обменники принимают решение не регулироваться органами финансового контроля. Но очевидно, что для сохранения средств в безопасности, стоит работать только с лицензированными компаниями как минимум в одной юрисдикции.

Видео дня

Финансовые пирамиды на крипторынке

Первой и самой известной схемой, пришедшей в криптовалюту, стала финансовая пирамида. Ее работа основывается на принципах из традиционных рынков: компания строится на идее, что дивиденды и прибыль самым ранним инвесторам должны выплачиваться из денег последующих вкладчиков. Схема может работать только тогда, когда каждый раз есть новые инвесторы. И в криптовалютной индустрии есть несколько известных случаев.

Thodex была известной турецкой криптобиржей. У компании было более 400 тыс. пользователей, из которых 390 тыс. были активными. Фарук Фейт Озер забрал около 2 миллиардов долларов из активов инвесторов и перевез их в Албанию. В результате шесть человек, причастных к мошенничеству, были арестованы.

Bitcoin Savings & Trust (BST) стала одной из первых финансовых пирамид на рынке криптовалют, которой управлял Trendon Shavers в 2011 и 2012 годах. Компания предлагала пользователям вкладывать свои средства в трейдинг и обещала обеспечить до 7% еженедельной прибыли. Большая часть собранных средств была инвестирована в обменник MtGox. За время своей деятельности BST смог привлечь 764 тыс. биткоинов (примерно 7% добытых монет) от пользователей со всего мира. В результате из этих средств на его личный счет было переведено более 150 649 биткоинов. История закончилась тем, что Trendon Shavers проведет в тюрьме сорок лет за махинации.

Bitconnect, основанная в 2016 году инвестиционная платформа, позволяет инвесторам давать в долг свои средства в биткоинах. Для этого необходимо, чтобы пользователи заблокировали свои средства на определенный период. После его завершения инвесторам разрешается выводить средства в монетах Bitconnect. Прибыль при этом должна была генерироваться торговым ботом. Как выяснилось позже, компания не проходила официальную регистрацию и не имела право осуществлять торговую деятельность и предоставлять подобные услуги. Когда компания не смогла доказать свою торговую деятельность, монета Bitconnect потеряла 92% своей стоимости.

PlusToken был основан в апреле 2018 года, чтобы обеспечивать инвесторам стабильную ежемесячную прибыль. Компания дополнительно выпустила токен Plus. В итоге, в результате мошеннических действий потери составили от 2 до 2,9 млрд долларов только в 2019 году. Это же спровоцировало и падение цены Биткоина. Создатели схемы были осуждены в 2020 году в Китае.

Взломы с заполучением средств

Если система не была правильно запрограммирована в контексте безопасности, высока вероятность того, что люди могут потерять свои средства. Хакеры постоянно просматривают код и ищут возможности его использования для кражи денег. Самая популярная и уязвимая сфера для них -- обменники, DeFi платформы и кошельки.

BitGrail. Итальянскую биржу BitGrail взломали в 2018 году, но в 2020 полиция заподозрила, что сам владелец может стоять за несколькими взломами, которые привели к краже криптоактивов на сумму около 147 миллионов долларов. Согласно подозрениям, некий Ф.Ф. из Флоренции может стоять за этой атакой, или быть тем, кто не предотвратил взлом, зная о его существовании. Ему предъявили обвинения в компьютерном мошенничестве, мошенническом банкротстве и отмывании денег.

Coincheck. Компания Coincheck была взломана в январе 2018 года, когда из горячих кошельков было украдено 533 миллиона долларов в виде 500 миллионов токенов NEM, а это 7% от всех криптоактивов NEM. Чтобы предотвратить будущие убытки, компания перевела токены XRP на сумму 110 миллионов долларов. Причина может заключаться в том, что Coincheck не имеет двухфакторной аутентификации, которая требует выполнения всех шагов по перемещению криптоактивов.

ChainSwap. ChainSwap обнаружила уязвимость, при помощи которой хакеры заполучили доступ к 4 миллионам долларов из DeFi проектов. Протокол ChainSwap предлагает «мост» между блокчейн-протоколами Polygon, Binance Smart Chain и Ethereum. Также на платформе PancakeSwap возникла проблема, которая побудила злоумышленника опустошить пул ликвидности Wilder Pancake на 534 тыс. долларов. Ему удалось выпустить 20 миллионов токенов WILD и переслать их на свой адрес в Binance Smart Chain. По словам Wilder World, другие проекты также подверглись подобным атакам.

Africrypt. Владельцы южноафриканской торговой платформы решили украсть 69 тыс. биткоинов на сумму в 3,6 миллиарда долларов в апреле 2021 года. Амир Каджи, один из братьев, при этом попросил сообщество не сообщать властям, поскольку это может замедлить процесс внутреннего расследования и возврата средств. После информации о том, что сотрудники потеряли доступ к платформе за семь дней до взлома, ситуация полностью прояснилась.

Как защитить свои активы в криптомире

Все эти истории мошенничеств и взломов заставили нас чаще говорить о способах их избежания, чтобы обеспечить безопасность активов. Есть несколько простых способов:

● При использовании различных обменных сервисов, даже если они вам знакомы, нужно уделять максимум внимания безопасности. Их могут взломать и перенаправить вас на мошеннический сайт, с целью постепенного получения доступа к вашим средствам.

● Всегда проверяйте, было ли приложение загружено от соответствующего паблишера, и есть ли достаточно положительных отзывов от его пользователей. Компания и ее приложение должны вызывать уровень доверие у людей.

Вам следует обращать внимание на электронные письма, сообщения, твиты и другое. Никогда не переходите по ссылкам, если сообщения выглядят незнакомыми или мошенническими.

● Никогда не торопитесь отправлять кому-либо свои средства, если в сообщении содержится призыв сделать это как можно скорее.

Работайте только с надежной торговой платформой. Например, наша деятельность регулируется контролирующими органами ЕС. Это значительно улучшает бизнес-процессы, устанавливает высокий уровень безопасности и обеспечивает положительный опыт торговли и инвестиций.

DeFi контракты — это не только возможность получить прибыль от владения криптовалютой, но и высокие риски. Вам следует уделить особое внимание и провести исследование перед инвестированием.

Хорошо регулируемая торговая платформа всегда лучше, потому что у нее есть лицензия, которую непросто получить. Этому всегда сложный процесс аудита, проверка на соблюдение законов, а также ежедневная проверка чистоты и прозрачности операций.

Никогда не доверяйте компании, если она утверждает, что приносит вам прибыль в несколько раз выше, чем это обычно бывает на рынке. Это первый и наиболее существенный признак финансовой пирамиды.

● Никогда не сообщайте данные доступа к вашему кошельку.

Эти советы абсолютно не сложные для соблюдения, и базируются на опыте и здравом рассудке. Благодаря им можно работать на крипторынке безопасно и не переживать за свои активы.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях Facebook, Telegram и Instagram.

poster
Картина деловой недели

Еженедельная рассылка главных новостей бизнеса и финансов

Рассылка отправляется по субботам

Показать ещё новости
Радіо НВ
X