НБУ объяснил, зачем хочет знать все о клиентах банков
НБУ объяснил, зачем банки проводят идентификацию клиентов
Об этом на своей странице в Facebook сообщила пресс-служба регулятора.
По данным НБУ, в последнее время граждане начали получать письма от банков о прохождении идентификации.
Например, банки просили в течение определенного времени обратиться с паспортом (или другим документом, удостоверяющим личность) в отделение банка для проведения дополнительного уточнения информации относительно идентификации", - говорится в сообщении.
Регулятор отметил, что еще осенью 2014 года был принят закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Банки должны провести идентификацию своих клиентов до конца 2015.
"Он требует от банков регулярной идентификации клиентов. Это международная практика - банки должны знать своих клиентов, как физических, так и юридических лиц. В первую очередь, это помогает в борьбе со схемными операциями и отмыванием денежных средств", - пояснили в НБУ.
Кроме того, регулятор уточнил, что Национальный банк просит банки провести именно идентификацию клиентов и не требует блокировки карт физических лиц.
Напомним, ранее Нацбанк принял постановление №100, которым ввел механизм ролловера - предоставление банку кредита для выполнения ранее взятых обязательств. Новый механизм можно будет применить для уплаты кредитов рефинансирование и овернайт, залогами которых были гособлигации Украины и депозитные сертификаты НБУ.
